中央结算公司发布担保品违约处置业务指引(试

  为提升担保品违约处置效率,规范违约处置流程,维护市场成员的合法权益,中央结算公司制定了《中央结算公司担保品违约处置业务指引(试行)》。市场成员使用在公司托管的债券,作为履约保障担保品的相关业务,在出现违约情形后,委托公司办理担保品违约处置以实现担保物权的,适用本指引。经中国人民银行同意,现予以发布,自发布之日起实施。

  中央结算公司担保品违约处置业务指引(试行)

1.总则

1.1【制度依据】为规范担保品违约处置流程,维护市场成员的合法权益,根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》、《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》、《中国人民银行金融市场司关于依法做好债券回购违约处置有关工作的通知》以及《中央结算公司担保品管理服务指引》等相关规定,制定本指引。
1.2【适用情形】根据相关业务规则,市场成员使用在中央结算公司(以下简称“公司”)托管的债券作为履约保障担保品的相关业务,在出现违约情形后,委托公司办理担保品违约处置以实现担保物权的,适用本指引。

1.3【违约处置方式】担保品违约处置方式包括协议折价、拍卖和变卖。

1.4【业务合规性】业务办理过程中,市场成员应遵循“公开、公平、公正”原则,遵守相关管理规定,不得有不正当利益输送、破坏市场秩序等行为。

1.5【名词解释】下列名词在本指引中定义如下:

1.5.1担保品:是指市场成员在办理担保品管理业务时,使用托管在公司的用于履约保障的债券。

1.5.2质权方:是指办理担保品管理业务时接受担保品质押的一方。

1.5.3出质方:是指办理担保品管理业务时提供担保品的一方。

1.5.4协议折价:是指出质方出现违约情形后,质权方与出质方协商一致,委托公司按照双方协商一致的价格折算办理相关担保品过户。

1.5.5拍卖:是指出质方出现违约情形后,质权方委托以公开招标竞价方式出售相关担保品。

1.5.6变卖:是指出质方出现违约情形后,质权方委托公司以公允价值或出质方同意的价格向质权方或第三方市场成员出售相关担保品。

1.5.7公告日:是指公司在中国债券信息网()上发布担保品拍卖公告的日期。

1.5.8缴款日:是指在拍卖方式下中标人应将中标认购款缴入公司指定的资金账户,或变卖方式下第三方市场成员应将支付价款缴入公司指定的资金账户的日期。

1.5.9划款日:是指公司向质权方指定的资金账户划出拍卖所得款或变卖所得款的日期。

1.5.10标的债券:是指在违约处置业务中,作为担保品的相关债券。

1.5.11公允价值:是指标的债券在拍卖或变卖的前一交易日的中债估值全价。中债估值是指中债金融估值中心有限公司发布的债券估值。

1.5.12标的债权:是指根据相关协议约定,担保品所担保的主债权余额,包括但不限于本金、利息及相关补偿金等。

1.5.13拍卖所得款:是指拍卖方式下,所有中标人实际缴纳的认购款总额。

1.5.14变卖所得款:是指变卖方式下,第三方市场成员受让标的债券而实际支付的价款。

1.5.15违约处置债券专户:是指公司开立的专用于托管拟进行拍卖或变卖的标的债券的债券账户。

1.5.16违约处置资金专户:是指公司开立的专用于收取并存管拍卖所得款或变卖所得款的资金账户。

2.协议折价

2.1【业务申请】当出质方出现违约情形后,质权方和出质方可共同向公司申请办理协议折价过户。提交材料如下:

(1)担保品协议折价申请书(附件1);

(2)主债权合同、质押合同及相关协议复印件;

(3)质权方与出质方就协议折价安排达成的书面协议;

(4)公司要求的其他材料。

申请人应对其提供的申请材料的真实性、准确性、完整性及合法性负责,公司仅对申请材料进行形式审查。若因申请人提供的申请材料不符合上述要求以及相关法律规定和协议约定的,由此引起的一切法律责任及损失均由申请人自行承担。

2.2【过户办理】公司受理协议折价申请材料后,将相关标的债券过户至质权方债券账户,并依照申请就剩余标的债券进行解押处理。

2.3【结果通知】根据业务办理情况,公司将办理结果通知质权方和出质方。

3.拍卖

3.1【业务申请】当出质方出现违约情形后,质权方可向公司申请办理担保品拍卖。提交材料如下:

(1)担保品拍卖申请书(附件2);

(2)担保品拍卖招标要素一览表(见附件3);

(3)主债权合同、质押合同及相关协议复印件;

(4)公司要求的其他材料。